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Invertir en REITs - VGSIX vs VNQ

Hace poco empecé a invertir y a planificar la jubilación. Abrí una cuenta Roth IRA a través de Vanguard y compré unos 2.000 dólares del fondo Vanguard Target Retirement 2045 (VTIVX). Me gustaría invertir en bienes raíces a través de REITs.

He visto estos dos REITs a través de mi lectura: Vanguard REIT Index Inv (VGSIX) y Vanguard REIT ETF (VNQ). Sigo escuchando que los ETFs son el camino a seguir debido a su bajo ratio de gastos. Más allá de eso, no sé la diferencia entre ambos. ¿Puede alguien explicar cuáles son esas diferencias y la ventaja de cada uno? Tengo previsto tener alrededor del 20% del REIT en mi Roth (al menos para este año fiscal).

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tobes Puntos 19

Yo empezaría por leer la respuesta a ¿Cuál es la diferencia entre acciones y ETF?

Un vistazo a las páginas de Yahoo para Vanguard REIT Index Inv (VGSIX) y Vanguard REIT Index ETF (VNQ) muestran diferentes gastos anuales, 0,10% para el ETF, 0,24% para el fondo. Pero, el ETF tendrá el coste de negociación de una compra de acciones, digamos $10, which for small purchases will add up. (Think "it's a 1% cost to buy $ 1000, pero luego ahorro $1.40/yr on fees.) For a $ 2000 de compra, la comisión de 10 dólares es del 0,5%, por lo que depende en parte de la magnitud de su inversión.

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Merece la pena mencionar que los costes de negociación son únicos (aunque hay que tener en cuenta también la comisión de venta), pero los gastos del fondo son anual . por lo que la comisión de 10 dólares debería amortizarse a lo largo del periodo de tenencia para que la comparación sea cierta.

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@littleadv - Lo intenté, pero tal vez no golpeé ese punto lo suficientemente fuerte - "1% de costo para comprar $1000, but then I save $ 1,40 €/año en concepto de tasas". - Es decir, un coste único, pero unas cuotas anuales más bajas. Gran punto, la comisión debería ser realmente el doble para la compra/venta. Eres bienvenido/invitado a editar mi respuesta para ayudar a aclarar lo que se me escapó.

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Ian Terrell Puntos 141

La misma pregunta se formuló en https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=146578 ( espejo ), y tiene algunas indicaciones que complementan la respuesta de JoeTaxpayer:

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