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Un hombre quiere enviarme dinero

Un hombre de Dubái (yo soy de España) que acabo de conocer a través de Instagram quiere enviarme dinero e incluso se ha ofrecido a pagar mi alquiler en el futuro. Dice que lo hace porque tiene mucho dinero y quiere gastarlo en alguien bueno. Sólo hemos hablado dos días. ¿Estoy siendo estafada?

EDIT: Vive en Dubai pero nació en Nigeria. Se llama Andrew Young y aparece como director general en el sitio web de la empresa Anbays Group.

EDIT: Le he ofrecido que me envíe el dinero por Western Union y se ha hecho el ofendido porque le he hablado de estar seguro y de las estafas online. Dice que como tiene planes de venir a España me entregará el dinero. ¿Pretende secuestrarme o algo así?

EDIT: Sólo quiero daros las gracias a todos por vuestros consejos, he decidido no aceptar ese supuesto dinero y acabar con la comunicación con él. Muchas gracias, ahora veo que estaba siendo demasiado ingenua.

29 votos

Por favor, contadnos qué ha pasado al final.

11 votos

Sólo me pidió: nombre de la calle, correo electrónico, número de teléfono, código SWIFT, nombre del banco, dirección del banco y que se lo enviara a su correo electrónico personal porque "Instagram no es seguro"

54 votos

Su segunda frase comienza "Dice". Eso es bueno. Hazlo más. Reformulemos tu primera frase teniendo esto en cuenta: "He recibido un mensaje que dice ser de un hombre, pero podría ser de un robot estafador, o de una mujer. Dice ser de Dubai". Luego abandonas esto en las ediciones. Dice vive en Dubai. Dice nació en Nigeria. Dice su nombre es Andrew Young. Sigues afirmando cosas como hechos sin pruebas; deja de hacerlo y serás menos susceptible a las estafas. Lo más probable es que la mayoría de esos "hechos" sean falsos.

124voto

Stilez Puntos 2038

Esto es 200% una estafa

Aquí están algunas de las banderas rojas, y he reportado el sitio a su registrador (lo que sea que sirva):

  • Acabas de conocerle y eres prácticamente un desconocido, pero quiere enviarte dinero y pagarte el alquiler.
  • Sin conocerte, después de sólo 2 días, "sabe que eres bueno".
  • La razón es poco realista. Tiene "demasiado dinero". No es imposible, pero es una bandera roja, muy poco probable. La gente no se convierte en ricos CEOs por tener "demasiado dinero" que simplemente tienen que dar a una persona que acaba de conocer en Instagram.
  • Dice ser el nombrado director general de una prestigiosa y exótica empresa.
  • La página web de la empresa no se creó hasta abril de 2018 ( enlace )
  • El sitio web de la empresa también parece un sitio web "ficticio" (falso) de una sola página. En las secciones "contacto" y "más información", sólo aparece una dirección de correo electrónico y una dirección postal. No hay teléfono. No hay páginas legales ni condiciones. No hay servicio de atención al cliente. No hay detalles sobre contratos comerciales que haya ganado, proyectos en los que haya trabajado o noticias de la empresa. Twitter pero sin tweets (cuenta creada recién en septiembre de 2018). Una simple web de 1 página "parece una empresa" sin nada comprobable. Google Maps y street view no muestran nada que pueda ser una empresa sustancial de esa descripción en esa dirección. La búsqueda en Google no muestra ningún resultado relacionado con el negocio para tal empresa.
  • Una conexión con Nigeria.

Ahora, veamos por qué son banderas rojas.

  • Numerosas estafas comienzan cuando una persona dice "quiero enviarte dinero" a un desconocido . Esto puede ser un "gancho" para conseguir que se devuelva el dinero, o a la información personal, o una especie de estafa en la que se paga parte del dinero hacia adelante o hacia atrás, pero luego el pago original falla (mucho más tarde).
  • La construcción muy rápida de "ganchos" emocionales. Usted es "bueno". Es una persona de prestigio. Su perfil se puede encontrar en Internet (¡debe ser auténtico!). Enviará dinero. Pagará el alquiler (algo muy personal y emotivo, la casa sobre tu cabeza). Demasiado improbable, y demasiado artificioso, pero muy común en las estafas porque te roban el espacio de pensamiento crítico. Es demasiado, demasiado bueno, se mueve demasiado rápido. Lo típico de las estafas.
  • Motivo inverosímil . El mundo de las estafas está lleno de gerentes de bancos que tienen dinero para regalar y tú eres "el único pariente vivo", personas enamoradas y tú eres "la única persona para mí", dueños de iglesias que quieren encontrar un verdadero creyente en Jesús y dar todo su dinero a ellos.... esto sigue el mismo patrón.
  • Utilizar una identidad verificable en la web . El nombre y la foto existen, así que deben ser reales. En otras estafas, se utilizan nombres y fotos de propietarios de empresas genuinos pero sin relación con ellos, víctimas de accidentes, refugiados, para añadir una sensación de veracidad. Esta persona podría ser cualquiera, pero resulta que es un prestigioso director general verificable en una página web. ¿Son ellos? Es poco probable.
  • Sitio web de una sola página de reciente creación : Los estafadores suelen crear un sitio web para respaldar su estafa. ¿Existe realmente la empresa? ¿Ha cambiado de nombre recientemente? ¿Se puede encontrar en los registros de los medios de comunicación antiguos (noticias/industria)? ¿Se parece a la página web de una empresa real (contactos reales, contratos/clientes, cobertura mediática)? Sobre todo, ¿lo mencionan o tienen enlaces otros sitios web de reputación "muy conocida", incluyendo menciones que no son recientes? Si estos parecen sorprendentemente vacíos, suele haber una razón.
  • Conexión nigeriana . Esto es probablemente polémico, y puede ser visto como inapropiado. No todas las fuentes nigerianas son estafadoras. Pero si se hace un perfil, este tipo de estafa está lo suficientemente vinculada a Nigeria como para que su nombre habitual (estafa 419) sea el de una sección del código penal nigeriano. Lee en la Wikipedia.

No lo hagas.

Si en contra de todos los consejos, quiere comprometerse más

Asuma que los números de teléfono, nombres, direcciones y fotos que obtenga, no son los de la persona real con la que está hablando, o (para el teléfono/correo electrónico) son "callejones sin salida" imposibles de rastrear.

Por ejemplo, alguien que piensa que eres lo suficientemente "bueno" como para darte mucho dinero después de sólo 2 días, seguramente estará encantado de que le llames por teléfono a su oficina. Puede que le preguntes o que te ofrezca un número. Si lo hace, NO CONFÍE EN EL NÚMERO QUE LE DA. Busca en Google un número correcto de la empresa, pregunta por su secretaria, llama a un número que tú mismo hayas encontrado, no al que él te haya dado. Excepto que no hay ninguno..

No des información personal o bancaria. Si quiere enviar dinero, pídelo a través de Moneygram, Western Union, etc. Fecha de nacimiento, dirección, cuenta bancaria, PIN, etc. - puede pedirlos, asegúrate de que no es por tu bien, no los des, no importa con qué te tiente, (incluso si "no puedo enviarte dinero si no me lo dices", o "no confías en mí", o "pensaba que eras bueno")

Por último, si recibes dinero, es posible que te pidan que envíes una parte a un tercero o que devuelvas otra. No lo haga hasta que su banco le confirme por escrito que los fondos han sido liquidados hasta el punto de que no puede ser solicitado de vuelta por el remitente. Una estafa muy común consiste en que usted envíe a otra persona una parte del dinero, y luego el banco se dé cuenta de que tiene que devolverlo todo de su cuenta, por lo que usted acaba perdiendo el dinero.

Se supone que es muy rico. Así que si te pide que gastes algo o envíes algo (a cualquiera), no lo hagas. Deja que lo haga él.

11 votos

Puedo ver todas las banderas rojas de las que hablas. De hecho, se ha mostrado ofendido cuando me he negado a revelar esos datos bancarios personales. Es un poco sospechoso.

24 votos

Estoy tentado de decir: Dígale que haga cualquier pago en la cuenta bancaria de su abogado, ya que desea tratar su dinero con especial cuidado y respeto. Nombra a cualquier abogado local. Espere la respuesta. Debería ser divertido. Pero es mejor y más seguro desentenderse.

42 votos

En realidad, aunque el banco confirmara, sí, que el dinero está ahora Su y no puede ser devuelto/pedido de vuelta/cargado de vuelta, piensa dos veces si te pide que pases una parte del dinero a un tercero, podrías ser un mula de dinero / blanqueo de dinero (Fuente criminal (dinero sucio) -> usted (persona inocente) -> tercero (dinero limpio)

69voto

clyc Puntos 2084

Busca otras banderas rojas, como

  • pide más información de la necesaria para enviar el dinero. Por ejemplo, cualquier información personal identificable (DNI/pasaporte/número de la seguridad social), o contraseñas de cualquier tipo. Tenga en cuenta que nadie necesita su contraseña bancaria para enviarle dinero.
  • le pide que abra una cuenta bancaria separada para este fin, especialmente si le especifica el banco o le envía un enlace a un "banco online" donde debe crear la cuenta.
  • le pide que transfiera una parte del dinero que le envió, a otra cuenta
  • envía "accidentalmente" más de lo prometido, y luego le pide que le devuelva la diferencia.
  • le pide una pequeña transferencia de dinero de usted a él antes de enviar el dinero grande, para mostrarle "buena voluntad y confianza"
  • En realidad, te envía algunas veces una pequeña cantidad de dinero (para crear confianza), y luego, de repente, te envía un mensaje de socorro diciendo que está atrapado en un país extranjero con la cartera robada, y que tienes que enviarle una gran suma para que pueda volver a casa, prometiendo que te lo devolverá.

Si faltan estas banderas rojas, todavía tiene una alta probabilidad de ser una estafa. Pero si alguna de ellas está presente, es 100% seguro que es una estafa.

Editar:

Después de varios comentarios y añadidos del OP, es aún más seguro que es una estafa:

  • insistiendo en un método de pago específico, y rechazando todas las alternativas sugeridas por usted.
  • insistiendo en continuar toda la conversación fuera de instagram. (Estoy casi seguro de que si lo reportas ahora en instagram a los moderadores, se enterarían de que mandó mensajes a muchas otras mujeres con ofertas similares, y probablemente será baneado)
  • mencionando que viene de Nigeria. Esto es útil como filtro (las víctimas más precavidas dejarán de responder tras ver "Nigeria", por lo que el estafador no tendrá que perder el tiempo con ellas y podrá concentrarse en las víctimas menos precavidas), y como excusa más adelante si intenta enviar dinero desde una cuenta nigeriana (muchos países africanos, especialmente Nigeria, son conocidos por tener una aplicación de la ley más laxa o corrupta en lo que respecta a los fraudes financieros que los países más desarrollados). Incluso podría utilizar esa "conexión nigeriana" más adelante, alegando que ha heredado una gran suma de dinero, pero que en Dubai es ilegal recibir dinero de Nigeria, por lo que tiene que utilizar tu cuenta para la transferencia.

Yo recomendaría bloquearlo y terminar toda comunicación. Puede que intente amenazarte y asustarte para que cooperes, en ese caso ten en cuenta que no le resulta rentable cumplir esas amenazas, porque probablemente esté enviando mensajes a cientos de personas al mismo tiempo, y su tiempo es más valioso para él si lo utiliza para encontrar otras víctimas.

4 votos

Gracias. Esto es muy útil. Todavía no ha hecho nada, pero cuando le mencioné brevemente el uso de PayPal para transferirme el dinero se rió y dijo "aquí nadie usa PayPal, te lo enviaré a tu cuenta bancaria". Además, ¿debo mencionar el hecho de que vive en Dubai PERO nació en Nigeria? He leído sobre los estafadores nigerianos.

0 votos

Sí, haber nacido en Nigeria también es una bandera roja evidente.

7 votos

@sophia Sólo para tener en cuenta, muchos estafadores dirán ser nigerianos a pesar de no haber estado nunca en África. Lo hacen para encontrar a las personas más singularmente crédulas que están tan fuera del mundo que no conocen las connotaciones modernas que esa palabra conlleva. Resulta extraño decirlo, pero algunas personas han llegado a creer que todos los ciudadanos nigerianos son estafadores, lo cual no es así, al menos en general.

21voto

m000 Puntos 106

¿Eres una mujer hermosa?

Si no es así, probablemente te estén estafando.

Si la respuesta es afirmativa, hay una menor probabilidad de que te estén estafando.

4 votos

Sólo haz que el hombre te envíe joyas caras :->)

18 votos

Si es así, entonces estás probablemente ser estafado.

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Efectivamente soy una chica y él dice que le parezco hermosa, y soy una estudiante universitaria sin mucho dinero (y él lo sabe, por eso se ofreció supuestamente)

12voto

Dionysius Puntos 46

Sí. Yo tendría mucho cuidado, ya que nada en el mundo es gratis. Hay casos en los que primero te donan dinero y luego te piden que transfieras parte de él a otro lugar son comunes. Y luego resulta que el dinero que te proporcionaron era dinero robado ver este enlace para obtener información adicional https://www.consumer.ftc.gov/comment/51378.I no daría detalles personales a nadie. Y menos a alguien que no conoces. Esto puede conducir eventualmente a una estafa financiera o a un daño personal peor.

6 votos

Por favor, incluya (cite o parafrasee) la información relevante en su respuesta y sólo utilice el enlace para proporcionar ampliado información. Supongamos que el enlace puede quedar obsoleto en cualquier momento.

11voto

jrlevine Puntos 91

El mismo hecho de que dice ser de Nigeria demuestra que es una estafa. Esto es lo que dice cualquier observador experto que es una estafa.

La estafa es una amplia búsqueda de unas pocas personas ingenuas y vulnerables. Es vital filtrar eficazmente a cualquier otra persona. No pueden permitirse desperdiciar su tiempo precioso haciendo una estafa a alguien que es demasiado inteligente para caer en su juego. Por eso los estafadores (que en realidad no son de Nigeria) dicen que son de Nigeria .

En la política estadounidense, utilizamos la palabra "dog whistle" (silbato para perros) para describir un término que sólo se espera que algunas personas entiendan. Decir que eres de Nigeria es un silbato para cualquiera que sepa lo suficiente sobre estafas como para darse cuenta de tu engaño.

Proponiendo que a enviar dinero a usted a través de Western Union es un nuevo giro, pero sospecho que tenía dos razones: En primer lugar, es otro silbato para advertir a quienes están familiarizados con las estafas, ya que Western Union es el sistema de transferencia de dinero preferido por los estafadores. En segundo lugar, suaviza usted a la idea de utilizar Western Union en primer lugar.

Que te envíe dinero por Western Union seguro que nunca ocurrirá. En su lugar, le enviará un cheque de caja. Lo que sucede a continuación es un accidente: escribió el cheque por demasiado dinero . Junto con alguna razón absurda por la que esto sucedió. Te pedirá que le devuelvas la cantidad sobrante y un intento de adivinar cómo: (clic para ver el spoiler)

Western Union

El dinero, una vez enviado así, es 100% irrevocable. Es se ha ido .

¿Y cómo no? ¿Después de que él te hiciera un favor tan grande? Eso le parecerá bien, ya que su banco mostrará el importe del cheque de caja como un saldo pendiente, y pronto, como un saldo bueno. Eso es lo que hacen los sistemas bancarios. No refleja si el cheque se ha cobrado.

Por supuesto, ya sabes a dónde va esto. El cheque o bien a) ha sido falsificado de forma inteligente, de modo que tardará semanas en rebotar en el sistema bancario africano antes de ser rechazado por ser falso, o bien b) el cheque tiene validez números de cuenta y datos bancarios en él, pero estos fueron robados o pirateados, a menudo por otro estafador de confianza que habló otra persona fuera de su ¿lo ves venir? --

Números de cuenta y datos bancarios.

Y así la rueda gira. Al final, se descubre que el cheque no es bueno. El "dinero" se vuelve a cargar en su cuenta, y la cantidad que desaparece es ¿alguien, alguien, Bueller?

el valor nominal completo del cheque.

El dinero que transfirió al estafador todavía no está. . Y si esto sobregira su cuenta, usted está en el gancho para que en este momento. Nadie va a comer esta pérdida para usted. Es sólo en usted.

Esto termina con el desembolso de la cantidad de dinero que enviaste a Westen Union, las comisiones de Western Union y cualquier comisión que el banco añada. El estafador es más rico por la cantidad que usted envió.

A menudo la estafa será más elaborada, con más historias y más cheques y más devoluciones.

Si quieres saltar sobre la granada para el resto de la humanidad, puedes "trollear" a este tipo y hacerle perder todo el tiempo posible, siguiéndole el juego. Póngalo en Youtube, puede que obtenga 10 dólares de ingresos publicitarios por las molestias.

2 votos

Fue el OP quien sugirió al estafador que enviara el dinero a través de WU. El estafador se negó rápidamente, por supuesto :-)

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@jcaron Estoy de acuerdo en que así está escrito, pero me gustaría que el OP lo mencionara primero.

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Silbato para acortar el proceso de selección, mmm, que buena respuesta, nunca se me ocurrió así, parte del engendro social, lol. La generación social es fascinante.

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