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Se supone que tengo derecho a una herencia de un pariente lejano. La oferta parece ser legítima

Hace unos 12 meses, recibí una carta supuestamente de una empresa que realiza investigaciones genealógicas para bufetes de abogados. Decía que se ocupaban de la herencia de alguien que había dejado dinero a mi difunta madre, fallecida hace unos 20 años. Querían que les autorizara a realizar las gestiones necesarias para transferirme el legado, aunque se llevarían un porcentaje de la suma en concepto de comisión. La carta no indicaba la cuantía del legado, pero señalaba que dependería de su éxito o fracaso en la tramitación de otras reclamaciones sobre la misma herencia.

La carta iba acompañada de un folleto de varias páginas de aspecto profesional, y la empresa tenía un amplio sitio web de aspecto profesional.

Pensé que, en el mejor de los casos, se trataba de una confusión de nombres, pero como la empresa no pedía ninguna información personal o financiera sobre mí o mi difunta madre que no hubieran indicado ya en la carta, salvo la confirmación de mi fecha y lugar de nacimiento, decidí seguir la corriente y les autoricé a proceder.

No supe nada hasta hace unos días, cuando me llegó una carta, supuestamente de otro bufete de abogados, en la que me decían que se ocupaban de la herencia de la persona (había fallecido sin hacer testamento), que habían utilizado la empresa de investigación genealógica para localizar a más de 100 familiares del fallecido que eran beneficiarios de la herencia, y que adjuntaban un cheque por mi parte del total. Dado el gran número de reclamantes, me sorprendió un poco la cuantía del cheque: una suma cercana a las cinco cifras.

Esta empresa de abogados también parece legítima: tienen un sitio web, una dirección en la calle principal en la zona donde vivía mi madre, etc. Al parecer, el cheque procede de la cuenta de la empresa en un importante banco del Reino Unido, y no de una empresa anónima de transferencia de dinero.

El nombre y la fecha de la muerte parecen genuinos: una búsqueda en Google encontró un informe de su muerte (vivía en una residencia, con más de 90 años) en la columna de obituarios de un periódico local.

Todo eso parece bien, pero hay algunas "banderas rojas" que me acechan:

  • La primera carta no contenía absolutamente ninguna información sobre la persona fallecida, excepto su nombre, que era muy común (Mary Smith) - probablemente el tipo de nombre que uno elegiría, si se trata de una estafa?

  • La historia ha cambiado de "alguien dejó dinero a tu madre, que ha muerto, y queremos pasártelo a ti" en la primera carta, a "alguien murió sin hacer testamento, y tú eres uno de sus familiares" en la segunda.

  • El nombre en sí no "me sonaba" en relación con los amigos de los parientes de mi madre que yo conocía.

  • Mi madre había vivido en esta zona durante toda su vida, y nunca mencionó a ningún pariente con el que hubiera perdido el contacto.

  • Un correo electrónico al abogado mencionado en la segunda carta produjo una respuesta inmediata fuera de la oficina, pero ninguna otra respuesta. No he intentado (todavía) contactar con ellos por otros medios, por ejemplo, por teléfono o a través de su página web.

¿Cobrar el cheque y celebrar mi buena suerte, o llamar a la policía?

ACTUALIZACIÓN 10 Nov 2018:

Cada vez más curioso: Hoy he recibido una carta de alguien de otra parte del Reino Unido, titulada "Querida familia" y que pretende explicar las circunstancias que rodean el final de la vida de Mary Smith.

Para añadir a los mensajes contradictorios, afirma que dos de sus parientes llevan "muchos meses trabajando duro" en la administración de la herencia, ¡sin mencionar a los dos bufetes de abogados que (aparentemente) enviaron las cartas anteriores!

Después de un par de páginas de la historia de la familia, el remate es "hemos decidido donar la suma que nos corresponde, a [otro particular, que estuvo involucrado en el cuidado de ella al final de su vida] y le invitamos a hacer lo mismo, enviando un cheque personal a [datos de contacto] ...

Ahora eso es el tipo de estafa que tienen ¡¡¡Ha oído hablar antes!!!

24 votos

En cuanto a los "más de 100 parientes", esa cifra puede no ser inverosímil, dependiendo de lo lejos que haya que ir en la búsqueda para encontrar cualquier familiares de los fallecidos, ya que mi abuela materna era una de las 11 hermanas y mi abuelo materno uno de los 12 hermanos.

7 votos

Cobra el cheque y déjalo durante uno o dos meses. No lo gastes de inmediato y no correrás ningún riesgo.

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¿La carta contiene algo así como "Ya hablaré de más detalles... es una oportunidad única"?

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Nils Puntos 2605

En cualquier caso en el que le asalte el temor a una posible estafa, pero tenga motivos para seguir adelante, actúe con cautela y completar cualquier diligencia debida que pueda, sin contacto directo de los posibles estafadores .

Es decir, si te han dado un número de teléfono en la carta, no llames a ese número para confirmar la legitimidad. En su lugar, busca en Google el nombre de la empresa. En primer lugar, confirma que son legítimos [si empiezas a buscar en Google "Smith & George Practitioners of Law, LLP", y se autocompleta con "Smith & George Scam?", eso es otra señal de alarma]. Por ejemplo: no te fíes de un sello de aprobación en su página web que muestre que están "Certificados por el Consejo del Reino Unido" o lo que sea, en su lugar, ve a la página web del Consejo de Certificación del Reino Unido y comprueba si aparecen como miembros. En este caso concreto, en el Reino Unido puedes utilizar solicitors.lawsociety.org.uk, según el útil consejo de @Qwerky en los comentarios.

Después de confirmar que son legítimos, ponte en contacto con su número de recepción principal desde el sitio web que has buscado no el número que se le dio en la carta . Pida que le transfieran a la persona indicada en su carta, y solicite que le confirmen que fueron ellos los que enviaron la carta en primer lugar. Nota - debe hacer esto para las dos entidades que figuran en las cartas - la empresa de investigación genealógica + el bufete de abogados que posteriormente proporcionó el cheque. Esto habría sido una buena cosa para hacer antes de enviar una respuesta en primer lugar.

Esto le permitirá confirmar: (a) que la empresa existe, (b) que la empresa no es visiblemente sólo una fachada para algo ilegal; y (c) que la empresa existente le envió la carta. Tenga en cuenta que esto no confirma todavía la legitimidad . Hay algunas empresas turbias por ahí, y es posible que no pueda distinguir inmediatamente que la persona que se pone en contacto con usted es más "Saul Goodman" que "Atticus Finch". Así que ahora tienes que abordar el pago con cuidado.

En cuanto al cheque en sí, le aconsejo que plantee el riesgo de posible ilegitimidad al banco. Al cobrar el cheque, podría informarles de que no ha tenido ningún contacto previo con el bufete de abogados que le proporcionó el cheque, y que quiere una confirmación cuando el pago real se haya hecho efectivo, lo que puede ocurrir semanas más tarde, dependiendo de la procedencia del pago. Dado que usted sólo completará este paso después de confirmar la legitimidad del bufete de abogados y la legitimidad de que su carta proviene de ese bufete, su riesgo en este punto debería ser bajo.

Dado que el cheque procede de un banco local, puede que incluso merezca la pena crear una cuenta en ese banco con el fin de cobrar este cheque, lo que podría ayudarles a confirmar más inmediatamente la legitimidad del cheque.

Finalmente asegúrate de no gastar nada del dinero hasta que recibas algo del banco que confirme que se ha compensado por completo; no querrás pagar comisiones por pagos en descubierto después de que este cheque sea devuelto .

Todavía existe la posibilidad de que estés en la fase 1 de una posible estafa. Acérquese con precaución. Para una suma cercana a las 5 cifras, es posible que desee contratar a su propio abogado para que le asesore sobre el mejor curso de acción, aunque me imagino que podría costarle unos cientos de libras, por lo menos.

Para que conste, aunque su historia contiene muchos de los signos reveladores de una estafa, los siguientes son los datos que me harían ser cautelosamente optimista de investigar más a fondo, en lugar de limitarse a destrozar:

  • Han acertado con el nombre de tu familiar [aunque es probable que haya información pública que vincule tu nombre con el suyo, lo que significa que esto es más selectivo que masivo/automatizado];
  • Han esperado 12 meses antes de entregarte un cheque [los estafadores querrán actuar rápidamente mientras hayan despertado tu interés];
  • Se les paga reduciendo el importe del cheque que le enviaron [una forma legítima de ser compensado por los servicios], en lugar de enviarle el importe total y pedirle un reembolso parcial [un método común de la "estafa del cheque"]; y
  • El cheque procede aparentemente de un banco local importante [los estafadores suelen pretender enviar fondos desde cuentas en el extranjero con bancos de los que nunca has oído hablar].

Nada de lo anterior es una garantía de legitimidad, y las banderas rojas que has señalado deben ser tomadas en serio, pero hay suficiente aquí que si fuera yo, seguiría adelante increíblemente cauteloso .

41 votos

FWIW, este tipo de rastreo de herederos es una cosa un poco común y legítima en el Reino Unido, por lo que si bien tienes razón en fomentar la precaución, creo que probablemente no es etapa 1 de una estafa.

27 votos

@GaneshSittampalam Para ser honesto, tiendo a estar de acuerdo contigo, pero para referencia de los futuros lectores [que podrían cumplir con todas las banderas rojas anteriores + otras no presentes para el OP, y que podrían 1/2 de las "banderas verdes" anteriores], quiero reiterar que este es un territorio peligroso. Tal vez me he pasado de la raya, pero creo que un "optimismo prudente" es el tono adecuado para este caso concreto. Como referencia, he cambiado el tono de esa frase para reflejar este hecho.

191 votos

Vaya, una pregunta de "¿es una estafa?" que en realidad podría no serlo.

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Heather Puntos 1

Para cerrar esto, de hecho no era una estafa, a pesar de la tercera letra.

Los datos de contacto de la segunda carta coinciden con los del sitio web del Colegio de Abogados, así que les llamé a su número de contacto general.

La "respuesta de fuera de la oficina seguida de silencio" fue simplemente porque alguien había olvidado cambiar su mensaje de "estoy fuera de la oficina en este momento" a "estaré fuera de la oficina durante las próximas 2 semanas". Efectivamente, estaban administrando la herencia y enviaron el cheque antes de marcharse.

Según los abogados, la situación era que antes de la muerte del marido de Mary Smith, hace 15 años, todos los asuntos financieros de la familia habían sido organizados por él.

Era un alto funcionario sindical que representaba a una de las principales industrias de la zona, lo que explica el gran tamaño de la finca. Se lo dejó todo a su mujer, pero ella no tenía ni idea de cómo gestionar la situación, y se apoyó en los consejos de un amigo que no era miembro de la familia.

En los 14 años que transcurrieron entre la muerte de su marido y la suya, las cosas se fueron desordenando cada vez más, pero la amiga que actuaba como asesora no remunerada estaba convencida de que había un testamento que le dejaba todo a ella, ya que la pareja no tenía hijos propios.

De hecho, resultó que no había ningún testamento, lo que dejó al amigo sin nada, y la herencia se distribuyó entre los descendientes de tíos, tías y medios primos (incluido yo) que eran los parientes supervivientes más cercanos que se pudieron encontrar.

La tercera carta parece ser un intento (¡optimista!) de otro miembro de la familia de suavizar la disputa resultante con la amiga agraviada, pidiendo a los beneficiarios que "hagan lo decente" y den su parte de la herencia a la persona que pensaba que iba a recibir lo que había pasado años "trabajando", sin cobrar.

En lo que a mí respecta, ella puede ir a saltar a un lago - yo no "hago caridad". Tuvo 14 años para persuadir a Mary Smith de que hiciera el testamento que quería, y fracasó - ¡así que ese no es mi problema!

Algo me dice que esto podría no ser el final de la historia - pero es el final en lo que respecta al propio legado. Según los abogados, la única manera de impugnar legalmente la distribución de los fondos en ausencia de un testamento es que todos los receptores según las "normas estándar" estén de acuerdo con un cambio - y adivina qué, ¡algunos de ellos no lo harán!

ACTUALIZACIÓN - 15 Nov 2018

Acabo de recibir una carta no solicitada, de la empresa de investigación genealógica, relativa a la tercera carta - al parecer, otros destinatarios de la misma se habían puesto en contacto con ellos. Para resumirlo:

  • El autor de la tercera carta era beneficiario por derecho propio y ha recibido su propia parte de la herencia.

  • Al parecer, cree que algún individuo tiene "derecho" a todo el patrimonio, aunque no hay nada que apoye esa afirmación.

  • Pidió que los abogados que participaban en la administración enviaran una carta en ese sentido a todos los demás beneficiarios, pero los abogados se negaron, alegando que no había base para su opinión sobre lo que debería haber sido la liquidación.

  • No tenía derecho personal a demanda una lista completa de los nombres y direcciones de los beneficiarios, pero obtuvo una copia de alguien (un particular, no un abogado) que fue legalmente a esa información.

El último párrafo era: "Insistimos en que no tiene usted ninguna obligación de responder a esta [la tercera] carta. Usted ha recibido el derecho correcto que le corresponde por ley".

"¡Ve a saltar a un lago!", en efecto.

Y el cheque ya ha sido cobrado.

114 votos

Esta puede ser la primera vez en esta pila: una pregunta publicada en "estafas" que resulta NO ser una estafa.

3 votos

@s3raph86 Por cierto, sigo pensando que es una estafa. No me creo que un funcionario del sindicato tuviera todo ese dinero y además no tuviera voluntad.

16 votos

@TerryCarmen El funcionario de la UT sí tenía testamento. Dejó todo a su esposa. Lo que él no lo hizo hacer, aparentemente, fue dejar que su mujer tuviera algo que ver con la gestión del dinero mientras él estaba vivo, así que cuando él se fue ella no tenía ni idea.

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jrlevine Puntos 91

Yo también soy escéptico, pero dado el dinero que hay en juego, puede merecer la pena un día de aventura para investigar un poco.

El correo, el email, el teléfono, la web pueden ser falsificados. Las oficinas no pueden.

Tienes razón, aquí hay muchas "incógnitas" basadas en tu nivel actual de investigación. Esto se debe a que una carta postal, incluso una con un buen folleto, puede ser falsificada. Un sitio web en el que te dan la URL puede ser falso (el sitio legítimo puede ser clonado; te envían al clon con la información de contacto alterada). Los números de teléfono se pueden configurar gratuitamente registrando una cuenta de Gmail y activando Google Voice.

Una oficina "de ladrillo y cemento" es mucho más difícil de falsificar. La primera prueba de fuego es visitar su oficina durante el horario de trabajo y ver si el lugar parece un vomito barato o si tiene un sentido de ocupación. Si se trata de un edificio de varios inquilinos, pregunta al vigilante cuánto tiempo lleva allí. Si se trata de un edificio independiente, haz fotos de su cartel desde la calle y abre Google Maps para compararlo con Street View (que suele tener varios años de antigüedad).

También puede llamar por teléfono otros abogados en campos aliados que estén cerca, y pregúntales de plano si han oído hablar de ese abogado. Puede que incluso tengas una conversación interesante con alguno. También puedes contactar con la sociedad de asistencia jurídica. Pero no quiero que dependas en exceso de la investigación de sillón, nada sustituye a la visita a su despacho.

Entrar con una copia impresa de lo que "ellos" te enviaron será muy ilustrativo. Te dirán "sí, somos nosotros" o "¡déjame verlo más de cerca!".

Otra cosa difícil de falsificar es el historial de litigios. Mientras caminas, pásate por el juzgado más cercano y busca los casos anteriores de ese abogado o bufete, para ver si están realmente activos. Busque también cualquier cosa relacionada con su familia.

Los contactos no me sorprenden.

La primera carta decía que había muerto sin testamento. Eso implicará un largo proceso por defecto para disponer de sus bienes. La segunda carta dice que han descubierto que parte del dinero es para ti, ese es el resultado de ese largo proceso, y el momento es creíble.

17 votos

Por desgracia, las oficinas también pueden ser falsas. Hace poco leí sobre una estafa en Lagos, y el estafador alquiló una oficina en el mismo edificio que el gran banco del que supuestamente procedía la autorización (incluso la misma entrada).

23 votos

Las oficinas definitivamente pueden ser falsas. La única razón por la que no oímos hablar mucho de eso hoy en día es que el correo electrónico, los teléfonos y los sitios web son taaaan fáciles y hay más que suficiente gente incauta para rodear a todos los estafadores.

0 votos

"Los números de teléfono se pueden crear de forma gratuita", ¿es eso cierto para cosas que parecen números de teléfono fijo (con un código de área geográfico) en lugar de números de teléfono móvil, que son bastante "anónimos" de todos modos? Según tengo entendido, en el Reino Unido, para obtener un número de teléfono fijo se necesita un contrato con un proveedor de servicios de Internet, que probablemente será por un mínimo de 12 meses de alquiler de línea, y una dirección física donde el proveedor de servicios de Internet pueda instalarlo.

10voto

Stilez Puntos 2038

Las otras respuestas dan buenos consejos. Me gustaría añadir esto:

Hay un tipo de estafa en la que se pide a una persona que maneje dinero, que luego se paga a un tercero o se devuelve. Hasta aquí todo bien, pero el giro es que el recibo original es malo (pero tardó años en fallar finalmente), así que en efecto la persona ha pagado de su propio bolsillo, creyendo que el primer pago es bueno, cuando no lo era.

Si se trata de una estafa, lo que me preocuparía es que usted deposite el cheque y luego le pidan que lo devuelva, tal vez porque se lo pagaron "por error" o algo así, o porque "descubran" que la mitad pertenecía a otra persona. Lo devuelves como te piden, pero luego el cheque original también falla. Estafa.

Puede que no sea eso, pero yo me protegería principalmente contra ese riesgo. Así que haría absolutamente lo que otros han dicho: informar al banco, tal vez a la policía, comprobar/contactar con el bufete de abogados, pero más allá de todo, no devolvería el dinero al remitente ni a nadie, ni lo pagaría a ninguna otra persona, ni lo utilizaría de cualquier manera hasta que el banco le confirme por escrito que se ha liquidado al 100% y que se han recibido los fondos del remitente, sin posibilidad de que el recibo se "deshaga" en el futuro.

En particular, si recibe una solicitud (de cualquier razón supuesta) para reembolsarlo posteriormente, reenviarlo, o una reclamación de cualquier error, eso debería ser una enorme bandera roja. No hagas ningún pago/reembolso/transferencia/lo que sea, sin comprobarlo primero con tu banco y con cualquier otra persona.

5 votos

No hagas pagos de ida y vuelta nunca, y punto. . Creo que el caso del PO es probablemente una investigación testamentaria legítima, pero la única manera correcta de revertir una transacción errónea, en todas las circunstancias, es que el remitente se ponga en contacto con el banco(s) y que ellos se pongan en contacto con usted. Tienes mucha razón en que es una "enorme bandera roja", pero no hace falta ninguna "comprobación cuidadosa", simplemente no lo hagas.

10voto

No estoy seguro de cómo es en el Reino Unido, pero en los Estados Unidos tenemos muchas leyes sobre cómo se manejan los activos no reclamados para este tipo de situaciones. Mi empresa está asociada con otra firma que se esfuerza por localizar a los propietarios o herederos de los activos por un porcentaje de los mismos. Por lo general, envían una carta relativamente poco descriptiva que la persona debe firmar para iniciar el proceso. La empresa se encarga entonces de todo el proceso de reclamación/cobro de los activos para el propietario/heredero a cambio de una comisión.

https://www.keaneunclaimedproperty.com/estate-research-and-recovery

Nuestros servicios de investigación y recuperación del patrimonio pueden:

Identificar a los fallecidos y verificar los herederos y beneficiarios adecuados de las prestaciones de las pólizas de seguro de vida

Búsqueda de herederos legítimos de cuentas bancarias inactivas, certificados de depósito, cajas de seguridad y otras propiedades bancarias

Localizar a los inversores y accionistas perdidos de sociedades anónimas y fondos de inversión

Si puede averiguar dónde se encuentran los activos antes de firmar el acuerdo con la empresa, normalmente podrá evitar la pérdida de un porcentaje de los activos si acude directamente a la empresa que los tiene.

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En efecto, esto es muy similar a lo que se plantea en el folleto de la empresa de genealogía que se envía con su carta inicial, y en su sitio web.

4 votos

Es una línea delicada: demasiada información podría significar que pierdes la comisión, y muy poca información podría hacerte parecer un estafador.

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